——交通銀行河南省分行沃德二十年系列報道之四
編者按
二十載初心如磐，二十載相伴同行。2026年，交通銀行沃德財富品牌已經走過二十年。自2006年啟航，沃德財富以“豐沃共享、厚德載富”為理念，深耕財富管理沃土，陪伴萬千客戶穿越周期、穩健成長。
扎根中原，交通銀行河南省分行始終踐行“金融為民”使命，將沃德專業服務下沉基層，以長期主義堅守金融本心，以暖心陪伴守護百姓財富。本策劃走近一線理財師，傾聽基層服務故事，感受沃德財富在中原大地的溫度與力量。
財富管理的廣度，從來不是簡單的客群覆蓋，而是以專業與溫度，回應不同群體的多元需求。
在交通銀行河南省分行推動網點由“交易型”向“服務營銷型”深度轉型的戰略部署下，開封分行營業部立足本土、深耕社區，探索出一條普惠、暖心、高效的基層財富服務路徑。
從“業務窗口”到“社區第二客廳”
傳統銀行網點，客戶辦完業務就走。但在開封分行營業部，這個邏輯被重新改寫。
廳堂里，高柜被壓縮，低柜服務區和客戶活動區成為主角。每周至少一場沙龍活動，內容從金融知識普及，到文藝體驗活動——DIY手工包、精油香皂、蠟燭沙畫、尤克里里等，客戶來網點不只是辦業務，也可以是參加一場鄰里聚會。
“我們希望把網點打造成‘社區第二客廳’，客戶愿意來，愿意待，金融服務的深度自然就延伸了。”交行開封分行營業部總經理助理陰玥說。
吸引人來只是第一步。面向不同客群，網點構建精細化服務體系：為中老年客戶完善適老化服務、普及反詐知識；為個體工商戶和小微企業主提供“結算+融資+財富”一體化方案；為代發企業提供上門服務，把專業金融服務送到一線。
“所有差異化服務的落腳點，就是客戶聽得懂、用得好、信得過。”陰玥說，這正是交通銀行河南省分行推動網點綜合化轉型、踐行金融為民理念的生動實踐。
打通崗位壁壘的“廳堂一體化”
網點轉型，硬件是基礎，人才是核心。在開封分行營業部，“廳堂一體化”協作機制，讓柜員、大堂經理、客戶經理不再是各自為戰的“孤島”，而是同一條服務鏈上的齒輪。
日常工作中，柜員發現客戶潛在需求可即時引導，大堂經理做好銜接，客戶經理跟進專業服務，全程無縫銜接、無需客戶重復溝通。這種協作，靠的是常態化培訓帶來的“一專多能”。每周業務學習涵蓋理財、信貸、保險、防詐騙等多個領域，讓每個崗位都有能力接住客戶隨機拋出的需求。而合理的授權機制，則讓服務流程更加順暢高效。
全員聯動的服務意識，筑牢了風險防控的堅實防線。一次，一位老年客戶神色慌張前來轉賬，大堂經理敏銳察覺異常，判斷為電信詐騙，隨即耐心拆解騙局、聯系客戶子女共同勸阻，成功守護了客戶資金安全。客戶由衷感慨：“你們守住的不是一筆錢，是我的晚年。”
網點還主動對接開封市老干部活動中心，面向百余名退休老干部開展反詐宣傳，把風險防控的關口前移到了日常溝通中。
信任，才是財富管理的終極標的
金融服務的本質，是信任的托付。開封分行營業部以持續、專業、暖心的服務，贏得客戶深度信賴。
有位客戶最初來網點是為孩子留學辦理存款證明，留學材料繁雜，涉及大量中英互譯，陰玥耐心協助整理，全程陪辦。這份用心打動了客戶，當場將一筆資金轉入交行。后期了解到客戶經營本地一家知名餐飲企業，團隊又為其量身定制了存款、理財、保險、基金的組合配置方案。持續用心服務下，客戶逐步將閑散資金歸集至交行，其愛人、子女及親屬共5人也全部開卡成為深度服務客戶。
客戶有一句話，陰玥至今記得：“我把錢放交行，不是因為收益最高，而是因為我知道，你們不會讓我踩坑，我信得過你們。”
從交易窗口到社區客廳，從分散服務到一體化閉環，從業務辦理到信任沉淀，開封分行營業部的實踐，彰顯了國有大行扎根基層、服務民生的責任與擔當。在交通銀行河南省分行戰略引領下，越來越多基層網點正以專業為基、以溫度為翼，將普惠金融、財富服務融入千家萬戶，書寫新時代金融為民的嶄新答卷。
